Quand un client me demande où placer une somme dont il n'a pas besoin pendant un à cinq ans, je pense immédiatement au compte à terme. C'est un produit que j'ai recommandé des dizaines de fois au cours de ma carrière de banquier privé, et le Crédit Agricole fait partie des réseaux qui proposent des ... Lire la suite

J'accompagne des épargnants dans la préparation de leur retraite depuis plus de douze ans, et la question qui revient le plus souvent est toujours la même : « combien vais-je toucher de retraite complémentaire ? ». La réponse passe par un calcul retraite complémentaire qui repose sur un système de points. Je vais vous guider ... Lire la suite

Quand un conjoint décède, la question des revenus se pose immédiatement pour le survivant. Si la plupart des gens connaissent la pension de réversion du régime de base, la pension de réversion retraite complémentaire reste souvent méconnue. Pourtant, c'est un droit essentiel qui peut représenter un complément financier significatif. En tant qu'ancien banquier privé, j'accompagne ... Lire la suite

Quand j'accompagne mes clients dans l'ouverture d'un PEA, la même question revient presque à chaque fois : « Mais à quoi sert ce fameux compte espèces ? ». En douze ans de conseil patrimonial, j'ai constaté que cette poche de liquidités reste l'un des mécanismes les plus mal compris du plan d'épargne en actions. Pourtant, ... Lire la suite

Vous venez de recevoir votre relevé de participation ou d'intéressement, et vous souhaitez accéder à votre compte Amundi épargne salariale pour suivre vos avoirs ? Je comprends parfaitement cette préoccupation. Après douze ans passés à accompagner des épargnants dans la gestion de leurs placements, je constate que la première difficulté rencontrée par les salariés concerne ... Lire la suite

Après plus de douze ans à accompagner des particuliers dans la préparation de leur retraite, je constate que la question du montant minimum retraite complémentaire Arrco revient systématiquement dans mes consultations. Beaucoup de salariés du privé ignorent qu'il existe un seuil en dessous duquel la pension n'est pas versée mensuellement, mais sous forme de capital ... Lire la suite

Après douze ans à accompagner des épargnants dans leurs choix de placement, je peux affirmer que le PEA reste l'un des outils les plus puissants pour investir en bourse avec une fiscalité allégée. Et parmi les courtiers en ligne, Fortuneo s'impose régulièrement dans le trio de tête. Mais entre les différentes offres, les conditions d'éligibilité ... Lire la suite

Quand mes clients me demandent combien ils peuvent verser sur leur Plan d'Épargne en Actions, je constate souvent une confusion entre le plafond de versement et la valorisation réelle du portefeuille. Après douze ans de conseil patrimonial, je peux vous dire que comprendre précisément le pea montant maximum autorisé est la première étape pour exploiter ... Lire la suite

Après avoir accompagné des dizaines de salariés dans l'optimisation de leur épargne d'entreprise, je constate que le dispositif d'épargne salariale SG reste méconnu de nombreux bénéficiaires. Pourtant, la Société Générale propose via sa filiale Esalia l'un des dispositifs les plus complets du marché, avec des mécanismes d'abondement, une fiscalité avantageuse et des supports de placement ... Lire la suite

En accompagnant des dizaines de travailleurs non salariés au fil de mes douze années de conseil patrimonial, j'ai constaté une constante : la retraite complémentaire des indépendants reste un sujet mal compris. Beaucoup de mes clients artisans, commerçants ou professions libérales découvrent tardivement le fonctionnement du Régime Complémentaire des Indépendants (RCI), et surtout le montant ... Lire la suite

Après douze années passées à conseiller des travailleurs non salariés sur leur stratégie patrimoniale, je constate que la complémentaire retraite indépendant reste un sujet mal compris. Beaucoup de mes clients découvrent tardivement que leur pension de base ne couvrira qu'une fraction de leurs revenus d'activité. Je vous propose un tour d'horizon complet pour faire les ... Lire la suite

Après avoir accompagné des dizaines de clients dans le choix de leur enveloppe d'investissement, je constate que le PEA Saxo Banque revient de plus en plus souvent dans les discussions. Et pour cause : le courtier en ligne du groupe danois a considérablement musclé son offre ces dernières années, avec des tarifs agressifs et une ... Lire la suite